2023-08-23 02:10:58 来源 : 中国网财经
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近日，北京83岁的张女士制作了一面“金融卫士严守客户权益，为民服务当称银行楷模”锦旗，专程送到恒丰银行北京富力城支行，感谢网点工作人员以极为负责的工作态度挽回了老人一辈子的积蓄。
面对骗局 深信不疑
7月6，张女士来到恒丰银行北京富力城支行，称因买房需要开立一张银行卡。柜台授权人员注意到张女士已年过八旬，当天天气炎热气温高达40度，客户预留地址在朝阳区曙光里，距离本支行较远，因此心生警惕。授权人员多次风险提示后张女士执意开户，柜员为客户开卡并设置较低网银转账限额。客户离开后，网点对该账户进行重点监控。
开卡次日，张女士账户有一笔65万余元资金入账，富力城支行员工立即拨打张女士预留电话，核实是否了解入账情况，张女士表示为本人转入，但根据汇款信息显示，汇款人为袁某某，支行人员根据来账信息预留的汇款人电话，了解汇款人与张女士是否认识，汇款人表示其为张女士老伴，汇入资金用于给子女支付房款。由于近期已出现类似诈骗案件，网点人员担心张女士资金安全，便将该情况向分行汇报，分行了解情况后指导网点对张女士银行卡紧急采取只收不付的管控措施，并联系张女士所在社区居委会了解情况。
火速拦击 化险为夷
多方了解后，仍无法判断张女士资金是否用于买房，且疑点较多，分行指导富力城支行向属地双井派出所上报该电信诈骗可疑线索，请民警协助联系张女士子女核实情况。派出所民警至富力城支行了解情况，民警认为张女士极有可能是电信诈骗受害者，表示会联系其子女了解情况，如为电信诈骗及时进行劝阻，期间请富力城支行控制住资金，避免张女士被骗。2023年7月10日，张女士本人持卡和身份证来到富力城支行网点柜台，称其已被诈骗，后派出所民警赶到支行，民警和银行工作人员共同对张女士被诈骗的情况展开交流。
经了解，张女士先是接到自称是上海市静安区警方的电话，称其和其爱人袁先生在招商银行上海分行开立账户欠款258万元，遭到否认后对方称其信息已泄露，要求老两口配合“警方”查案，需将提供其名下所有资产及银行卡、身份证信息提供给“警方”以排除嫌疑，犯罪分子捏造了一个“621国家机密”的说法，要求两个老人对此事保密。据张女士说，7月7日张女士本欲按照犯罪分子要求操作手机银行把钱款转至“安全账户”，但由于我行已对其账户保护性止付所以未能成功。当天居委会工作人员到访时，张女士及其爱人仍对犯罪分子的话术深信不疑，尤其是袁先生，他是社区工作人员，认为此事涉及“国家机密”且不太光彩，因此对社区人员绝口不提。7月8日上午张女士仍然试图联系银行按照诈骗分子要求转账，但当日为周六富力城支行不营业因此未能成功，下午女儿接到双井派出所电话后赶往老人住处了解情况，女儿意识到两人遭遇电信诈骗，进一步劝说后老人才恍然大悟。
防范诈骗 恒丰行动
近年来，电信网络诈骗案件高发，诈骗分子手段不断翻新，让人防不胜防。一直以来，恒丰银行北京分行认真贯彻国家和监管机构关于打击治理电信网络诈骗工作部署，持续将打击治理电信网络诈骗纳入日常运营管理工作中，加大防范网络诈骗宣传力度、广度和深度，用实际行动牢牢守住人民群众的“钱袋子”，提升群众安全感。
(图为恒丰银行北京分行授权中国网财经使用)
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